2025 종합부동산세 계산기와 절세 팁 총정리

2025년 현재 부동산 보유자라면 반드시 확인해야 하는 세금이 종합부동산세(종부세)입니다. 종부세는 일정 기준을 초과하는 주택 보유자에게 부과되는 세금으로, 기준과 계산방법을 정확히 이해해야 합법적으로 절세할 수 있습니다. 본 글에서는 2025 종합부동산세 계산기 사용법, 과세 기준, 절세 방법, 신고 절차를 모두 정리했습니다.

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2025년 종합부동산세 기준

2025년 종부세는 공시가격 합산액에서 기본공제를 제외한 과세표준에 따라 부과됩니다. 1주택자는 12억 원, 다주택자는 6억 원의 기본공제가 적용됩니다. 다만, 고령자나 장기보유자에게는 추가 공제가 제공됩니다.

세율 적용

2025년 기준 종부세율은 과세표준 구간에 따라 0.6%에서 6%까지 차등 적용됩니다. 주택 수와 보유 금액에 따라 세율이 가산될 수 있으므로, 본인의 상황에 맞게 세액을 계산하는 것이 중요합니다.

 

종합부동산세 계산기 활용법

1. 국세청 홈택스 접속
2. 종합부동산세 계산기 메뉴 선택
3. 보유 주택 공시가격 입력
4. 기본공제 및 추가공제 항목 선택
5. 자동으로 산출된 세액 확인

종합부동산세 절세 방법

• 장기보유 공제: 5년 이상 보유 시 최대 50% 공제 적용.
• 고령자 공제: 만 60세 이상 최대 40%까지 공제 가능.
• 부부 공동명의 활용: 1주택을 부부 공동명의로 전환하면 공제 한도 확대.
• 임대사업자 등록: 일정 요건 충족 시 종부세 합산 배제 혜택.
• 자산 분산: 증여 등을 통해 보유 주택 수를 조정하여 세율 인상 방지.

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2025년 세법 개정사항

2025년 현재, 종합부동산세 제도는 2024년과 큰 차이는 없으나, 정부가 보유세 부담을 완화하기 위해 일부 공제 항목을 유지하고 있습니다. 특히 1세대 1주택자의 경우 고령자·장기보유 공제가 적용되어 세금 부담이 다소 줄어들 수 있습니다. 다만, 다주택자의 경우 여전히 높은 세율이 적용되므로 주의가 필요합니다.

결론

종합부동산세는 보유 주택 수와 공시가격에 따라 세액 차이가 크게 발생하는 세금입니다. 2025년 기준 공제 항목과 절세 방법을 정확히 숙지하면 합법적으로 세 부담을 줄일 수 있습니다. 국세청 홈택스 계산기를 적극적으로 활용해 사전에 세금을 점검하고, 신고·납부를 철저히 준비하시기 바랍니다.

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